最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)全國金融工作會(huì)議精神加強(qiáng)和改進(jìn)金融檢察工作的通知》，對(duì)加大懲治金融犯罪力度，加強(qiáng)金融檢察工作機(jī)制和隊(duì)伍建設(shè)，提高服務(wù)和保障金融改革發(fā)展的能力水平等方面作出全面部署。
自從去年8月通知印發(fā)以來，全國檢察機(jī)關(guān)服務(wù)保障金融改革工作開展得如何？近日，記者就此采訪了最高人民檢察院公訴廳相關(guān)負(fù)責(zé)人。
加強(qiáng)專業(yè)辦案打擊金融犯罪
“非法設(shè)立資金池，將信息中介異化為信用中介，打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的旗號(hào)實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪。有的甚至借用他人名義變相自融，投入私募基金等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，進(jìn)一步加劇了資金風(fēng)險(xiǎn)。”最高檢公訴廳有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，今年6月以來，許多P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”“金融創(chuàng)新”等旗號(hào)，利用金融領(lǐng)域的新概念、新名詞坑蒙拐騙，實(shí)施非法集資、金融詐騙等各類違法犯罪活動(dòng)。
操縱證券、期貨市場(chǎng)等證券類犯罪同樣具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性，其背后的資金關(guān)系復(fù)雜，通常需要借助大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)手段發(fā)現(xiàn)、打擊。
最高檢公訴廳有關(guān)負(fù)責(zé)人說，為了應(yīng)對(duì)金融犯罪案件專業(yè)性強(qiáng)、辦案難度大等挑戰(zhàn)，一些有條件的地區(qū)檢察院專門成立金融(經(jīng)濟(jì))犯罪檢察部門，實(shí)行捕訴合一辦案機(jī)制，不斷提高辦理金融犯罪案件的專業(yè)化水平。
福建省泉州市人民檢察院設(shè)立金融檢察處，探索推進(jìn)“1+6”金融檢察工作模式，依托專業(yè)化辦案、立體化監(jiān)督、規(guī)范化指導(dǎo)、精準(zhǔn)化服務(wù)、融通化研究、網(wǎng)格化預(yù)防6項(xiàng)業(yè)務(wù)模塊，承擔(dān)批捕起訴、監(jiān)督、指導(dǎo)、服務(wù)、理論研究、犯罪預(yù)防等各項(xiàng)檢察職能。
廣東省佛山市南海區(qū)人民檢察院成立廣東首個(gè)金融檢察室，專門辦理金融犯罪案件，實(shí)行“打、防、治”三位一體工作機(jī)制、“1+1+1”辦案組織模式。發(fā)揮檢察長帶頭作用，成功辦理“潤豐系”非法吸收公眾存款案、布謀利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)騙取貸款等多宗新型、典型金融犯罪案件。
探索專家輔助辦案機(jī)制，同樣是推動(dòng)辦理金融犯罪案件提質(zhì)增效的一個(gè)重要抓手。前不久，在一起數(shù)額特別巨大的非法集資案中，北京市東城區(qū)人民檢察院邀請(qǐng)6名專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)駐專案組，開展技術(shù)性證據(jù)審查和電子數(shù)據(jù)同步輔助審查共計(jì)189份，提出補(bǔ)充偵查意見11條，有效解決了涉案技術(shù)難題。
為進(jìn)一步提高檢察人員辦理金融犯罪案件的能力素質(zhì)，一段時(shí)間以來，最高檢公訴廳專門舉辦新型非法集資案件專題研修班、全國檢察機(jī)關(guān)公訴部門網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等，有針對(duì)性地培訓(xùn)指導(dǎo)相關(guān)案件辦理。國家檢察官學(xué)院以金融犯罪為主題舉辦系列高級(jí)檢察院專題研修班，各地檢察機(jī)關(guān)紛紛組織相關(guān)專題培訓(xùn)班，拓展了金融檢察培訓(xùn)的覆蓋面。
努力提高群眾風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)
北京市人民檢察院第二分院金融犯罪檢察部為中國銀行36家分行進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)的專題授課；北京市朝陽區(qū)人民檢察院為北京CBD金融商會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融分會(huì)14家會(huì)員企業(yè)開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)；廣東省佛山市南海區(qū)人民檢察院針對(duì)“校園貸”集資詐騙案件，開展“金融知識(shí)進(jìn)校園”活動(dòng)；上海市徐匯區(qū)人民檢察院專門建立金融從業(yè)人員法律服務(wù)與犯罪預(yù)防基地，形成與相關(guān)金融監(jiān)管部門的合作、創(chuàng)新金融犯罪預(yù)防的模式和經(jīng)驗(yàn)……
針對(duì)非法集資案件居高不下，投資人風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)薄弱等問題，各地檢察機(jī)關(guān)積極采取措施，加強(qiáng)法制宣傳和預(yù)防犯罪工作，努力提高人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
最高檢公訴廳有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，是檢察機(jī)關(guān)立足法律監(jiān)督職能，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要一環(huán)，可以促進(jìn)完善金融監(jiān)管制度。多地檢察機(jī)關(guān)拓展渠道，增強(qiáng)檢察建議剛性，通過公檢聯(lián)席會(huì)議、公開宣告等方式發(fā)布檢察建議，避免“一發(fā)了之、石沉大海”，切實(shí)提高監(jiān)督質(zhì)量和效果。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院辦理一起非法吸收公眾存款案中發(fā)現(xiàn)，被告人與投資人簽訂合伙協(xié)議后，組織數(shù)百名投資人到公證處進(jìn)行公證，將公證作為自我包裝的營銷手段，以取得投資人信任。3家公證處在長達(dá)兩年的時(shí)間內(nèi)對(duì)本案中出現(xiàn)的公證事項(xiàng)單一、來源單一、密集度高、申請(qǐng)人多為高齡老人等異常之處未引起足夠重視，存在違規(guī)之處，引發(fā)案件處理過程中的不安定因素。黃浦區(qū)檢察院在對(duì)涉案900余件公證文書進(jìn)行調(diào)查、分析基礎(chǔ)上，依法向公證協(xié)會(huì)制發(fā)檢察建議書。協(xié)會(huì)對(duì)涉案公證機(jī)構(gòu)和公證員作出相應(yīng)的行業(yè)懲戒，提出全行業(yè)整改措施。
浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院辦理一起多人票據(jù)詐騙犯罪案件中發(fā)現(xiàn)，通過編造票據(jù)(大額)質(zhì)押后騙取銀行承兌票據(jù)(小額)的犯罪行為，給銀行造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，有針對(duì)性地向浙江省銀監(jiān)局提出防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的檢察建議。浙江省銀監(jiān)局根據(jù)檢察建議，向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)印發(fā)《中國銀監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局辦公室關(guān)于票據(jù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，通報(bào)票據(jù)詐騙案件的新手法、新特點(diǎn)，提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，組織開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
將追贓挽損貫穿辦案始終
檢察機(jī)關(guān)近年辦理的網(wǎng)貸平臺(tái)非法集資案件，普遍存在受害人數(shù)量多、涉案金額大等特征。一旦出現(xiàn)崩盤跡象，很多平臺(tái)的實(shí)際控制人抱著逃避法律制裁的企圖，或四處藏匿，或潛逃境外。辦理這些案件過程中，檢察機(jī)關(guān)堅(jiān)持把追贓挽損貫穿辦案始終，最大限度挽回集資參與人的損失。
上海市徐匯區(qū)人民檢察院辦理一起非法集資案件中，追捕追贓雙管齊下。承辦檢察官積極引導(dǎo)偵查，利用犯罪嫌疑人李某推卸責(zé)任給主要犯罪嫌疑人楊某的心態(tài)，多次訊問李某，從其交代中尋找線索，最終查明楊某真實(shí)身份并上網(wǎng)追逃。楊某到案后否認(rèn)全部犯罪事實(shí)，拒絕交代資金去向。檢察官與公安干警緊密配合，進(jìn)一步查明楊某有數(shù)個(gè)假身份，用這些假身份在各地購買房產(chǎn)6套，遂將上述房產(chǎn)全部扣押。
廣東省深圳市人民檢察院針對(duì)非法集資案件追贓挽損難問題，會(huì)同公安機(jī)關(guān)探索試行“治療式”打法，對(duì)癥下藥、精準(zhǔn)施策，有針對(duì)性地指定追償方案，最大限度為集資參與人挽回經(jīng)濟(jì)損失。為增強(qiáng)資產(chǎn)處置的公信力，深圳市檢察院向市金融辦申請(qǐng)，以政府名義為立案平臺(tái)開設(shè)資金歸集賬戶，一案一戶，將公安機(jī)關(guān)追繳與公司清退資產(chǎn)匯入歸集賬戶，保證清退賬戶法律公信力，減少投資人對(duì)分配不公、“先鬧先還”的疑慮。
最高檢公訴廳分析認(rèn)為，近年來，金融交叉經(jīng)營現(xiàn)象越來越突出，分業(yè)監(jiān)管、機(jī)構(gòu)監(jiān)管的體制難以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展，造成監(jiān)管空白，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，極易疊加傳導(dǎo)，形成系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。一些金融大案，往往因錯(cuò)過最佳風(fēng)險(xiǎn)處置時(shí)機(jī)，造成難以挽回的損失。
“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，是源頭預(yù)防金融犯罪、及時(shí)挽損的關(guān)鍵所在。”最高檢公訴廳有關(guān)負(fù)責(zé)人建議設(shè)立全國性金融風(fēng)險(xiǎn)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，為早期處置贏得先機(jī)。加強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)、非法金融機(jī)構(gòu)、持牌金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，重點(diǎn)整治及時(shí)整改經(jīng)營活動(dòng)中的違法違規(guī)問題，防患于未然。加強(qiáng)群眾舉報(bào)線索分析、運(yùn)用和反饋，賦予地方金融主管部門相應(yīng)執(zhí)法權(quán)，及時(shí)干預(yù)處置不良苗頭，防止坐大成勢(shì)。（來源：法制日?qǐng)?bào)）
