CFP注冊理財規劃師含義

　　注冊理財規劃師(英文名稱：Certified Financial Planner，簡稱：CFP)，又稱國際金融理財師、注冊金融理財師，也有人稱注冊金融策劃師，是指依靠專業知識根據客戶的財產狀況、財務狀況、財務目標與風險承受能力，為客戶提供全面的理財建議，幫助客戶實現資產的保值與增值的專業人員，CFP注冊金融策劃師是取得CFP證書的專業人士。CFP注冊金融策劃師是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格。

　　CFP注冊理財規劃師，最初是由國際金融理財協會(International Associated forFinancial Planning，簡稱IAFP)于1972年開始推出的。目前，CFP的考試認證機構是CFP標準委員會(CFP Board Standards)，中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。

　　2004年9月1日，中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(Financial Planning Standards Council of China，英文簡稱：FPSCC，以下簡稱中國金融理財標準委員會)正式成立。中國金融理財標準委員會經過長達三年的調查研究，決定在中國引進國際CFP專業資格認證制度。

　　2009年2月16日， FPSB發布公告，經與中國金融教育發展基金會商定，將中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(FPSCC)轉型為“國際金融理財標準委員會中國專家委員會”(英文為FPSB China Advisory Panel)和“現代國際金融理財標準(上海)有限公司”(英文為FPSB China Ltd.)。
CFP認證

　　CFP認證需達到4項標準：教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(即“4E”標準)，并取得CFP認證證書。

    國內CFP認證實施兩級認證制度

　　在國內，基于金融理財師的需求量及急迫性，中國金融理財標準委員會決定采用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師(簡稱AFP)和國際金融理財師(簡稱CFP)。

　　
CFP證書

　　CFP證書名稱為Certified Financial Planner，中文翻譯為注冊理財規劃師，簡稱CFP。

　　CFP的考試認證機構是CFP標準委員會(CFP Board Standards)。

　　CFP證書含金量：CFP證書是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

　　
CFP注冊理財規劃師認證考試

　　在國內，CFP注冊理財規劃師認證考試考試為全國統一考試，每年四次，分別為1月、4月、7月、11月最后一個周末，通過CFP注冊理財規劃師考試的學員，CICFP中國注冊理財規劃師協會頒發《注冊理財規劃師》資質證書。

　　報考人員需具備一定的財經知識，而且還要有在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。考試全部采用英文試卷，報考人員需要有專業英語基礎。

　　取得資格后每兩年都要對資格進行更新，有接受至少20個課程的繼續教育的義務。

 CFP注冊理財規劃師目標對象:

　　1. 銀行的高層管理人員、理財主管、培訓經理、客戶經理、理財專員及對理財規劃有興趣的其他職員等;

　　2. 證券公司高層管理人員、銷售總監、證券分析師及客戶經理等;

　　3. 保險公司高層管理人員、培訓經理、營業部經理及業務人員等;

　　4. 投資公司、理財公司的理財經理、理財顧問及業務人員等;

　　5. 擔保公司、管理咨詢公司的高管人員及業務人員等;

　　6. 提供理財咨詢的其他專業人員，如注冊會計師、稅務師、律師等;

　　7. 個人對理財規劃有興趣、有意成為理財顧問的其他行業的人員。

 CFP考試報考條件：

　　(需具備以下條件之一)

　　1. 獲得理財規劃師、金融理財師資格2年以上;

　　2. 具有碩士以上學歷，并從事理財相關工作2年以上;

　　3. 具有本科學歷，并從事理財相關工作3年以上;

　　4. 具有專科學歷，并從事理財相關工作5年以上;

　　5. 經考試委員會特殊批準的業內優秀人員。

CFP培訓課程：

　　CFP注冊理財規劃師培訓課程目的是通過理財規劃專業知識和理財規劃實務的系統學習與訓練，能夠熟練掌握理財規劃技能，并具備獨立為客戶量身定制理財規劃報告，開展理財服務的能力。

　　七大必修課程:

　　《CICFP金融理財》《理財方案設計》《人生理財規劃》《理財規劃師執業手冊》《投資理財規劃》《理財顧問式行銷》《保險實務》

　　八門核心課程:

　　現代理財基礎、宏觀經濟、財務分析基礎知識、綜合理財規劃、投資規劃、風險管理和保險規劃、稅收籌劃、理財師顧問式營銷。(注：培訓課程有可能變動，一切以CICFP授課大綱為準)

　　
CFP注冊理財規劃師職業前景

    1.有前途

　　CFP是國際金融領域中最權威、最流行的一種個人理財職業執業資格。

    2.有錢途

　　CFP年薪：在美國，CFP的年收入在十幾萬美元以上;在國內，CFP的年薪可達50萬。

    3.有需求

　　隨著經濟的快速發展，我國金融理財市場也開始飛速發展，對注冊理財規劃師的需求也越來越高，目前我國金融理財市場對理財規劃師的需求已經達到百萬人的缺口!