理財(cái)規(guī)劃師含義

　　理財(cái)規(guī)劃師(英文名稱：Financial Planner)，擁有專業(yè)的理財(cái)知識，運(yùn)用科學(xué)的理財(cái)方法和經(jīng)過特定的程序?yàn)榭蛻籼峁┖线m的、具有可操作性的全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。

　　CFP注冊理財(cái)規(guī)劃師是國際認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格證書。

　　在我國的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對理財(cái)規(guī)劃師做出以下定義：“理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。”

　　理財(cái)規(guī)劃師的服務(wù)范圍一般包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　

理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)

　　1.負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)，找到公司所需要的客戶，進(jìn)行一對一專業(yè)理財(cái)服務(wù)的介紹，幫助客戶了解理財(cái)規(guī)劃并讓客戶認(rèn)可自己的工作;

　　2.了解和挖掘客戶的潛在需求，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)目的，幫助客戶制定合理的全面理財(cái)規(guī)劃方案;

　　3.與客戶溝通理財(cái)規(guī)劃方案并得到客戶的認(rèn)可，幫助客戶實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案;

　　4.記錄客戶的信息，并將客戶加入信息庫，為客戶進(jìn)行長期服務(wù);

　　5.根據(jù)客戶的需要，代理客戶理財(cái);

　　6.開發(fā)和維護(hù)客戶關(guān)系。